Inhoud

• Stappen

Financiële adviseurs adviseren mensen over investeringsstrategieën, investeringsfondsen, obligaties en aandelen. Ze kunnen werken bij een bank of beursvennootschap, of bij een verzekeringsmaatschappij. Om financieel adviseur te worden, heb je doorgaans minimaal een bachelordiploma en een beetje ervaring in de financiële dienstverlening nodig. De meeste consultants hebben ook een professionele certificering.

Stappen

Deel 1 van 3: Het verwerven van de nodige vaardigheden en opleiding

1. 

   Een bachelordiploma behalen in een financiële carrière. De meeste consultants hebben ten minste een diploma behaald in een discipline zoals economie of boekhouding. Kies een gebied dat u interesseert en dat u als beroep wilt uitoefenen.
   • Volg inleidende cursussen over vermogens- en pensioenplanning, inkomstenbelasting, investeringsstrategieën en risicobeheer. Volg dan cursussen voor gevorderden op de gebieden die u het meest interesseren.
   • De belangrijkste academische achtergronden voor een financieel adviseur zijn economie, boekhoudwetenschappen, actuariële wetenschappen, wiskunde en informatica.

2. 

   
   
   Zoek naar voorbereidende programma's voor certificeringen. Als u een professioneel certificaat wilt behalen, kan een programma dat speciaal is ontworpen om u voor te bereiden op het certificaatexamen u veel helpen.
   • In sommige landen, zoals Canada, is het GVB verplicht voor iedereen die als financieel adviseur wil werken, hoewel andere certificeringen en licenties als gelijkwaardig worden geaccepteerd.

3. 

   
   
   Zoek een stage terwijl je nog op de universiteit zit. Veel financieel adviseurs beginnen hun loopbaan als stagiair voordat ze hun opleiding afronden. Als hij de stage krijgt, kan hij je contacten en ervaring geven in de financiële dienstverlening.
   • Het college heeft meestal informatie over stages beschikbaar, evenals andere bronnen om je te helpen een plaats te vinden.
   • Sommige stages kunnen meetellen als studiepunten voor je diploma.

4. 

   
   
   Volg een aantal psychologiecursussen. Als financieel adviseur besteed je veel tijd aan het adviseren van mensen. Een beetje begrip van hoe zij denken en zich gedragen, kan u helpen uw klanten te adviseren en de markt te voorspellen.
   • Psychologiecursussen helpen u ook uw interpersoonlijke en communicatieve vaardigheden te ontwikkelen, die voor u van onschatbare waarde zullen zijn wanneer u met klanten gaat werken.

5. 

   Ga verder met een master of doctoraat. Een graduaat maakt je een waardevollere financieel adviseur. U kunt een salarisverhoging verdienen en, als u ooit een eigen bedrijf opent, meer in rekening brengen voor uw diensten.
   • Beroeps- en postdoctorale opleidingen openen ook andere deuren. Als u bijvoorbeeld een diploma rechten behaalt, kunt u cliënten juridisch en financieel advies geven.
   • Als je een master of doctoraat hebt in financiën, bedrijfskunde of economie, kun je de certificeringsexamens misschien overslaan.

Deel 2 van 3: Werkervaring opdoen

1. 

   Zoek een junior positie in de financiële dienstverlening. Zelfs voordat u uw diploma behaalt, kan een positie op junior niveau u helpen het werk te begrijpen. Het geeft je ook de mogelijkheid om te chatten met financiële adviseurs.
   • U kunt bijvoorbeeld aan de slag als bankbediende of als medewerker van een beursvennootschap.
   • Verzekeringsmaatschappijen kunnen u ook helpen bij de voorbereiding op een carrière als financieel adviseur, vooral als u in de pensioenplanningsbranche wilt werken.

2. 

   Doe wat training. Grotere beleggingsondernemingen plaatsen vaak nieuwe financiële adviseurs in een formeel trainingsprogramma waarin u samen met een senior adviseur werkt of aanvullende opleiding krijgt voor certificeringen en licenties.
   • Deze programma's duren doorgaans een jaar of langer en geven je de vaardigheden en kennis die je nodig hebt om examens af te leggen en een succesvol financieel adviseur te worden.
   • Grotere en beter gevestigde bedrijven hebben doorgaans zeer competitieve trainingsprogramma's. Om geaccepteerd te worden, heb je hoge cijfers en onberispelijke referenties nodig. Zoek ook naar andere kansen die u kunnen onderscheiden van andere kandidaten, zoals onderzoeksprojecten en wedstrijden.

3. 

   Probeer te beginnen met een kleiner bedrijf. Hoewel training bij grote beleggingsondernemingen zeer competitief is, bieden kleinere bedrijven in de praktijk vaak meer leermogelijkheden en exclusieve tijd met een senior consultant.
   • Onafhankelijke beleggingsondernemingen hebben ook vaak toegang tot een breder scala aan producten dan sommige van de grotere ondernemingen, waardoor u een bredere ervaring en meer loopbaanflexibiliteit krijgt.
   • Onderzoek vooral voor kleinere bedrijven het verleden en de reputatie van hen en de mensen die er werken. Het is niet goed om betrapt te worden op frauduleuze of onethische activiteiten, vooral niet in het begin van uw carrière.

4. 

   Werk eraan om uw bedrijf te openen. U kunt tevreden zijn als u voor een gevestigd bedrijf werkt of besluit dat u er alleen op uit wilt gaan. Het openen van uw eigen bedrijf geeft u meer flexibiliteit en controle over uw bedrijf.
   • Richt u tijdens de training op hoe u het werkproces kunt vereenvoudigen en efficiënter kunt maken. Lees het beleid van het bedrijf waarvoor u werkt, maar bedenk hoe u dat beleid kunt aanpassen om beter te werken.

Deel 3 van 3: Licenties en certificeringen verkrijgen

1. 

   Bepaal wat voor soort werk je leuk vindt. Financieel adviseurs werken op verschillende gebieden en kunnen verschillende professionele licenties en certificeringen hebben. Als u eenmaal weet welke weg u wilt inslaan, weet u welke certificeringen of licenties u nodig heeft.
   • Licenties en certificeringen kunnen duur zijn als u er meer dan één neemt, en als u er meerdere heeft, verhoogt dit niet noodzakelijkerwijs uw waarde als financieel adviseur. Kies verstandig wat u wilt doen.
   • Als u bijvoorbeeld meer houdt van complexe wereldwijde transacties en buitenlandse investeringsmogelijkheden, kunt u zich laten certificeren als Chartered Financial Analyst (CFA).
   • Als u voor een verzekeringsmaatschappij wilt werken, moet u een erkende verzekeringsagent zijn.

2. 

   Word een Certified Financial Planner (CFP) als u een personal finance-adviseur wilt worden. Het CFP is een van de meest flexibele certificeringen die beschikbaar zijn voor financiële adviseurs. In sommige landen kunt u zonder deze certificering niet met het publiek werken als financieel adviseur.
   • Deze aanwijzing staat de aan- en verkoop van beleggingsproducten niet toe; het is slechts een professionele referentie. Mogelijk hebt u andere licenties nodig, afhankelijk van het soort werk dat u als consultant wilt doen.
   • Om het GVB te behalen, moet je een diploma hebben, drie jaar ervaring hebben en een tweedaags examen van 10 uur afleggen. Je kunt examenvoorbereidingslessen volgen aan een universiteit of alleen studeren.

3. 

   Schaf de CFA aan als u wilt investeren in een carrière die gericht is op wereldwijde investeringen. Deze certificering bereidt u in de eerste plaats voor op het omgaan met grote wereldwijde investeringsportefeuilles of om financieel onderzoeksanalist te worden.
   • Om in aanmerking te komen voor de CFA, heb je minimaal een bachelordiploma en vier jaar ervaring als financieel adviseur nodig. De CFA wordt aangeboden door het CFA Institute, dat een zelfgestuurd studieprogramma aanbiedt dat is onderverdeeld in drie fasen, met aan het einde van elke fase een examen van zes uur. Om gecertificeerd te worden, moet u een vast lid worden van het instituut.
   • De CFA is een carrière-onderscheiding die wereldwijd wordt erkend en waarmee u zich kunt onderscheiden in de concurrerende markt voor financiële adviseurs. Het geeft je ook de kans om samen te werken met grote investeringsmaatschappijen, zoals Merril Lynch en JPMorgan Chase.

4. 

   Word een geregistreerde beleggingsadviseur (RIA) om betaald te worden voor beleggingsadvies. Andere financiële adviseurs ontvangen mogelijk een salaris van hun werkgevers of commissies voor de verkoop van beleggingsproducten. Maar als u een RIA heeft, betalen klanten direct voor beleggingsadvies.
   • U heeft geen RIA nodig als u wordt betaald voor algemeen beleggingsadvies. Maar als u klanten specifiek beleggingsadvies geeft met betrekking tot de aan- en verkoop van een grondstof in kwestie, moet u geregistreerd zijn als beleggingsadviseur.
   • Voor deze aanwijzing zijn mogelijk andere licenties en registraties vereist, afhankelijk van de wetten van uw land en de omvang van de portefeuilles die u beheert.

5. 

   Schrijf u in bij de effectencommissie. Afhankelijk van het aantal beleggingen dat u beheert, moet u mogelijk de effecten registreren. U moet een vergoeding betalen om u te registreren en het kan zijn dat u uw bekwaamheid als financieel adviseur op een andere manier moet bewijzen of aantonen.
   • Over het algemeen moeten consultants die beleggingen en grondstoffen rechtstreeks namens hun klanten kopen en verkopen, zich registreren bij de effectencommissie. Deze vereiste is normaal gesproken van toepassing op degenen die portefeuilles beheren die in totaal meer dan R $ 550.000,00 aan investeringen hebben.
   • Naast nationale commissies, moet u zich mogelijk ook registreren bij nationale of lokale regelgevende instanties.

6. 

   Zorg voor de nodige licenties om met verzekeringen te werken. Als u met een verzekeringsmaatschappij werkt, moet u een erkende verzekeringsagent zijn. Deze licentie vereist meestal dat u een test aflegt om uw kennis van verzekeringswetten aan te tonen.
   • Verzekeringsvergunningen zijn meestal de gemakkelijkste die een financieel adviseur nodig heeft. Je hoeft alleen maar een vergoeding te betalen en een examen van twee of drie uur af te leggen.

7. 

   Ga door met permanente educatie. Veel licenties en certificeringen hebben een vereiste voor permanente educatie waaraan u moet voldoen om ze te behouden. Het is ook normaal dat u elk jaar een verlengingsvergoeding moet betalen.
   • Hoewel de verzekeringsvergunning bijvoorbeeld een van de gemakkelijkste is voor een financieel adviseur om te verkrijgen, is er meestal een goede investering in permanente educatie voor nodig.
   • Voortgezette opleiding houdt u ook op de hoogte van markt- en investeringstrends die een directe impact kunnen hebben op uw klanten en het succes van hun investeringen.
   • Beschouw permanente educatie niet als iets dat u moet doen om uw licentie te behouden, maar als iets dat u wilt doen om de best mogelijke financiële adviseur te zijn.