Inhoud

• Stappen
• Vragen en antwoorden van de gemeenschap

Andere secties

Een trust is een nalatenschapvrije benadering om activa aan uw begunstigden door te geven wanneer u overlijdt. Wanneer u een "herroepbare" trust creëert, financiert u de trust gedurende uw leven en kunt u de trust op elk moment wijzigen of annuleren. Trusts vallen onder de staatswet, dus zorg ervoor dat u in overeenstemming bent met de lokale vereisten voordat u verder gaat. Om dit type vertrouwen te creëren, moet u het onroerend goed identificeren dat u wilt overdragen. Dan moet u een trustdocument opstellen, waarin u uitlegt wie de woning moet krijgen als u overlijdt. Als u vragen heeft, raadpleeg dan een gekwalificeerde advocaat voor trusts en landgoederen. Hoewel een trust erfrecht en andere dergelijke verwikkelingen kan vermijden, zal het op geen enkele manier belastingen op een nalatenschap of inkomen in verband met het eigendom van de trust ontwijken. Merk op dat hoewel een andere naam voor een herroepbaar vertrouwen een 'levend vertrouwen' is, dit niet hetzelfde is als een levend testament en er niet mee mag worden verward.

Stappen

Deel 1 van 3: Bepalen welke eigenschap u wilt opnemen

1. 

   
   
   Overweeg om onroerend goed toe te voegen. U kunt een huis of ander onroerend goed in uw herroepbare trust plaatsen. U kunt ook onroerend goed opnemen als er een hypotheek op staat. Overweeg of u via een trust eigendommen aan uw erfgenamen wilt nalaten.
   • Omdat het vertrouwen herroepbaar is, kunt u op elk moment van gedachten veranderen (tenzij u arbeidsongeschikt wordt). De enige kosten die u maakt, zijn de kosten om eigendommen weer op uw eigen naam te plaatsen.
   • Realiseer je dat de hypotheek het onroerend goed in de trust volgt.

2. 

   
   
   Identificeer zakelijke belangen. Uw eigendomsbelang in een bedrijf is waarschijnlijk behoorlijk waardevol. U zou moeten overwegen om die belangen aan mensen over te laten in uw herroepbare vertrouwen. U kunt bijvoorbeeld het volgende achterlaten:
   • U kunt de activa en de bedrijfsnaam van een eenmanszaak overdragen aan de herroepbare trust.
   • Mogelijk kunt u uw eigendomsbelang in een partnerschap aan de trust overdragen, hoewel u eerst het partnerschapsdocument moet controleren. Sommige partnerschapsdocumenten beperken uw mogelijkheid om deze overdracht uit te voeren.
   • Mogelijk kunt u ook aandelen in een nauw aangehouden bedrijf overdragen aan uw herroepbare trust.
   • Mogelijk kunt u ook uw eigendomsbelang in een vennootschap met beperkte aansprakelijkheid overdragen, al moet u wel dat andere eigenaren hiermee instemmen.
   • Een trust kan bedrijfseigendommen bezitten, maar kan geen bedrijf runnen. Als de over te dragen bedrijfsbelangen S-vennootschapsaandelen zijn, moet ervoor worden gezorgd dat de eigendomsregels voor de S-status niet worden overtreden.

3. 

   
   
   Voeg financiële rekeningen toe. U kunt ook verschillende financiële rekeningen toevoegen aan uw herroepbare trust. Zodra u de rekening in de trust opneemt, is de trust eigenaar van de activa in de rekening. Overweeg het volgende toe te voegen aan uw herroepbare vertrouwen:
   • aandelen
   • obligaties

4. 

   Omvat intellectuele eigendommen. Veel mensen bezitten waardevolle eigendommen die immaterieel zijn. Dit soort eigendom wordt vaak intellectueel eigendom genoemd. Mogelijk hebt u enkele van de volgende zaken die u in uw vertrouwen kunt stellen:
   • patenten
   • auteursrechtelijk beschermde creatieve werken

5. 

   Zoek andere waardevolle spullen om toe te voegen. Bekijk uw bezittingen en bepaal wat u nog meer zou willen achterlaten. U hoeft niet elk bezit dat u bezit aan uw vertrouwen toe te voegen. U moet echter dingen toevoegen die een aanzienlijke waarde hebben, zoals de volgende:
   • antiek
   • kunstwerk
   • meubilair
   • munten
   • andere verzamelobjecten

6. 

   Bepaal wat u niet moet toevoegen aan een herroepbaar vertrouwen. U kunt geen eigendommen aan een trust toevoegen, omdat dit te omslachtig is of omdat het illegaal is. Voeg met name het volgende niet toe:
   • Pensioenrekeningen en 401 (k) s. U kunt uw trust echter een naam geven als begunstigde.
   • Levensverzekering. Uw begunstigden staan ​​vermeld op uw polis. U kunt uw trust echter een naam geven als begunstigde.
   • Contant geld. U kunt geen contant geld overmaken, maar u kunt wel iemand noemen als de begunstigde van een geldrekening. Ze krijgen dan wat er op de rekening staat bij uw overlijden.
   • Effecten. Het is beter om in plaats daarvan overdracht bij overlijden te gebruiken.
   • Voertuigen. Hoewel u een voertuig legaal kunt overdragen aan een levende trust, zijn sommige verzekeraars in de war wanneer een trust de eigenaar is. Het is waarschijnlijk gemakkelijker om geen voertuigen in een trust te bezitten.

Deel 2 van 3: Uw vertrouwensdocument opstellen

1. 

   Bepaal wie uw eigendom zal ontvangen. Bij overlijden wordt uw eigendom overgedragen aan begunstigden. U moet aangeven van wie u uw eigendom wilt ontvangen. Kies ook iemand om te erven voor het geval de oorspronkelijke begunstigde eerder overlijdt.
   • U kunt de curator ook instructies geven voor het verdelen van onroerend goed. Als u bijvoorbeeld activa aan minderjarigen overlaat, wilt u misschien niet dat de curator het eigendom overdraagt ​​voordat ze een bepaalde leeftijd hebben bereikt, zoals 21.

2. 

   Voeg een duurzame volmacht toe. U kunt iemand aanstellen om uw zaken te regelen als u arbeidsongeschikt wordt. Voeg een volmacht toe aan uw vertrouwen. De agent die u aanwijst, kan medische beslissingen voor u nemen en uw financiën afhandelen.
   • De agent die u aanwijst, moet iemand zijn die u vertrouwt, zoals een kind of echtgenoot.
   • Praat van tevoren met uw agent om te beslissen wat voor soort behandeling u wilt ontvangen als u eenmaal arbeidsongeschikt bent. Een vertrouwde agent moet uw wensen respecteren.
   • Vergeet ook niet om een ​​of meer opvolgers te noemen voor het geval uw eerste keuze niet in de rol kan dienen.

3. 

   Benoem een ​​trustee. De trustee beheert het onroerend goed dat eigendom is van de trust. Zolang u leeft, bent u de trustee. U moet echter iemand benoemen om u op te volgen als trustee nadat u bent overleden. Deze persoon is verantwoordelijk voor het overdragen van activa aan uw begunstigden.
   • De trustee kan ook activa beheren namens minderjarige kinderen of gehandicapte volwassenen. In die situatie wilt u misschien iemand noemen die ervaring heeft met het beheren van trustvermogen, zoals een advocaat of vermogensbeheerder.
   • U kunt besluiten om de opvolger-trustee de primaire begunstigde te maken. Als u bijvoorbeeld alles aan uw enige kind overlaat, kunt u dit de opvolger van de trustee noemen.

4. 

   Vind voorbeeldvertrouwensrelaties. U kunt een herroepbaar vertrouwen opstellen door online monsters te zoeken en deze als model voor uzelf te gebruiken. Nolo heeft bijvoorbeeld een herroepbaar levend trustdocument. U kunt ook voorbeelden van trustdocumenten vinden in boeken bij uw plaatselijke bibliotheek.
   • Bovendien wilt u misschien software of online programma's gebruiken die u kunnen helpen. Deze programma's stellen u voorbeeldvragen en maken op basis van uw antwoorden een vertrouwensdocument.

5. 

   Raadpleeg een advocaat voor trusts en landgoederen. U kunt zeker zelf een eenvoudig herroepbaar vertrouwen opstellen. U moet echter zeker een ervaren advocaat voor trusts en landgoederen raadplegen. Ze kunnen uw document bekijken en alles identificeren dat ontbreekt.
   • Zoek een advocaat voor trusts en landgoederen door contact op te nemen met uw plaatselijke of nationale orde van advocaten. Vraag om een ​​verwijzing.
   • Bel de advocaat en plan een afspraak. Vertel hen dat u een concept-vertrouwensdocument heeft dat u hen wilt laten beoordelen. Vraag hoeveel ze in rekening zullen brengen om het document te beoordelen.

6. 

   Voer het vertrouwen uit. U moet uw vertrouwen ondertekenen voor een notaris. Daarom moet u een notarisblok onderaan uw document opnemen. Zoek online naar een geschikt blok.
   • U kunt een notaris vinden bij het gerechtsgebouw van uw provincie, het stadskantoor of bij de meeste grote banken. Zorg ervoor dat u voldoende persoonlijke identificatie bij u heeft, zoals een geldig rijbewijs of paspoort.
   • U moet het vertrouwen ook ondertekenen in het bijzijn van een getuige, die geen begunstigde kan zijn. Neem contact op met een advocaat over de precieze wettelijke vereisten van uw land.

7. 

   Herbenoem activa. De trust moet activa aanhouden die in de trust zijn opgenomen. Dit betekent dat u het vermogen in uw positie als curator houdt. U kunt bijvoorbeeld onroerend goed overdragen aan 'Michael Jones, trustee van de Michael Jones Revocable Living Trust van 11 april 2017'. Neem de nieuwe akte op bij het kantoor van uw County Recorder of Deeds.
   • Sommige items hebben geen titel. U kunt echter financiële instrumenten overboeken naar een nieuwe rekening die eigendom is van de trust.
   • Voor andere activa kunt u een "Toewijzing van naamloze materiële persoonlijke eigendommen" opstellen en deze opnemen bij uw trust. U moet ook een planning maken en alle activa erop vermelden. Voeg het schema toe aan uw vertrouwensdocument.

Deel 3 van 3: van gedachten veranderen

1. 

   Verwijder eigendom van de trust. Met een herroepbaar vertrouwen kunt u eenvoudig eigendommen verwijderen als u deze niet langer wilt opnemen. U moet het onroerend goed opnieuw een naam geven op uw eigen naam.
   • Alle eigendommen die op het moment van overlijden niet in de trust staan, kunnen via trust aan niemand worden overgedragen. Het zal nu echter worden overgedragen door uw testament of door de erfelijkheidswetten als u geen testament heeft.
   • U moet het activum ook verwijderen uit het schema dat aan de trust is gekoppeld. Uw vertrouwen moet zo worden ingesteld dat u geen amendement hoeft op te stellen.

2. 

   Wijzig het vertrouwen. U moet uw vertrouwen wijzigen als u een begunstigde wilt wijzigen, een andere opvolger-trustee wilt noemen of een andere agent wilt aanstellen om beslissingen te nemen wanneer u arbeidsongeschikt bent. Als u onroerend goed toevoegt, moet u mogelijk ook een wijziging aanbrengen (tenzij het onroerend goed gaat naar dezelfde persoon aan wie u alle eigendommen heeft nagelaten). Trust-wijzigingen zijn eenvoudig op te stellen, maar onthoud het volgende:
   • Identificeer het vertrouwen dat u wijzigt. Identificeer op naam en datum.
   • Vermeld ook de verstrekking van de trust die u wijzigingsbevoegdheid geeft.
   • Voeg altijd een verklaring toe dat u van plan bent dat de rest van de trust van kracht blijft. U kunt bijvoorbeeld schrijven: "In alle andere opzichten blijft het vertrouwen ongewijzigd."
   • Voer de trustwijziging uit met dezelfde formaliteiten die u deed voor de oorspronkelijke trust.

3. 

   Herroep het vertrouwen. Misschien wilt u het hele vertrouwen kwijtraken. Denk goed na voordat u dit doet. Trek niet in als u alleen wijzigingen wilt aanbrengen. Veelvoorkomende redenen om een ​​trust in te trekken, zijn onder meer scheiden of ingrijpende wijzigingen aanbrengen.
   • U moet uw vertrouwen in een schrijven dat u ondertekent en dateert, intrekken. Zoek sjablonen online of neem contact op met een landgoedadvocaat.
   • Denk eraan om alle eigendommen van uzelf als trustee aan uzelf over te dragen. Dit betekent dat u property een nieuwe titel moet geven. U moet bijvoorbeeld een quitclaim-akte uitvoeren om onroerend goed van de trust terug naar u over te dragen.

4. 

   Bepaal wat u met uw eigendom wilt doen. Als u eigendom van een trust verwijdert of uw vertrouwen volledig intrekt, moet u beslissen wat u met uw eigendom wilt doen. Een herroepbaar vertrouwen is geen goede vervanging voor een testament en u zou waarschijnlijk een testament moeten opstellen als dit uw bedoeling was. Als u dat niet doet, heeft u geen controle over wie uw eigendom zal ontvangen als u overlijdt.

Vragen en antwoorden van de gemeenschap

Waar dien ik de nieuwe akte in?

U dient de akte in bij het kantoor van de County Recorder of Deeds.

Zijn alle bankrekeningen, investeringen en eigendommen hernoemd wanneer de RLT wordt geregistreerd?

Nee. U moet items op de juiste manier hernoemen. Bij het opnemen van een trust (wat op de meeste plaatsen niet vereist is) worden activa niet hernoemd.

Zal een herroepbaar levend vertrouwen een reeds bestaande wil overwinnen?

In zekere zin. Als u bezittingen overdraagt ​​naar uw herroepbare testament, maken ze geen deel meer uit van uw nalatenschap. Er is dus niets dat uw wil kan overdragen tijdens de nalatenschap. Als u zowel een testament als een trust heeft, moet u een advocaat raadplegen om te bespreken hoe u de twee documenten kunt harmoniseren.

Kan ik 2 beheerders tegelijkertijd hebben?

Dat kan, maar u moet overwegen of het een goed idee is. De trustees kunnen het daar niet mee eens zijn, en elk zal een vergoeding in rekening brengen voor hun diensten.

Bevat een trustovereenkomst een testament en testament?

Een herroepbare trust is een onafhankelijk juridisch document dat ogenschijnlijk fungeert als een vervanger. De sleutel om ervoor te zorgen dat uw activa buiten de nalatenschap vallen, is om activa opnieuw te noemen in naam van uw herroepbare vertrouwen. Een laatste testament en testament moeten altijd worden opgesteld in combinatie met een herroepbaar testament om die activa aan te pakken die binnen de nalatenschap kunnen passeren.